Praktická aplikace metodologie
Jak implementujeme naše osvědčené strategie do reálného světa investičních rozhodnutí a dlouhodobého finančního plánování
Implementace v praxi
Naše metodologie není jen teoretický konstrukt, ale praktický nástroj, který denně používáme při práci s klienty. Založili jsme ji na analýze více než 2 000 investičních portfolií a výsledcích získaných během posledních osmi let práce na českém trhu.
Klíčové oblasti aplikace
- Analýza rizikového profilu na základě věku, příjmů a cílů
- Diverzifikace portfolia podle tržních podmínek roku 2025
- Adaptace na měnící se ekonomické prostředí
- Pravidelné přebalancování podle stanovených kritérií
- Monitoring a vyhodnocování výkonnosti každých 6 měsíců
Každý klient prochází individuálním procesem, kde kombinujeme standardní postupy s přizpůsobením jeho specifické situaci. Výsledkem je investiční strategie, která odpovídá nejen současným potřebám, ale také dlouhodobým cílům.
Reálné výsledky
85% našich klientů dosáhlo svých finančních cílů podle původního plánu nebo jej dokonce překročilo během prvních tří let spolupráce
Strategie implementace
Konzervativní přístup
Pro klienty blížící se důchodu nebo s nízkou tolerancí rizika používáme strategii 60/40, kde 60% portfolia tvoří státní dluhopisy a stabilní fondy, zbývajících 40% akcií z vyspělých trhů.
Příklad z praxe:
Pan Novák (58 let) investoval 800 000 Kč s cílem zajistit si příjem v důchodu. Po dvou letech jeho portfolio vzrostlo o 12% při minimálním riziku volatility.
Vyvážený přístup
Nejoblíbenější strategie pro klienty ve věku 35-50 let kombinuje růstové akcie, dividendové tituly a alternativní investice v poměru, který umožňuje dlouhodobý růst při rozumném riziku.
Příklad z praxe:
Rodina Svobodových investuje měsíčně 15 000 Kč do vyvážené strategie. Za tři roky nashromáždili 680 000 Kč z původně investovaných 540 000 Kč.
Růstový přístup
Pro mladé investory se zaměřujeme na technologické akcie, emerging markets a inovativní sektory. Vyšší volatilita je kompenzována dlouhodobým investičním horizontem.
Příklad z praxe:
Mladá IT specialistka Tereza začala s investicemi 200 000 Kč v roce 2022. Díky růstové strategii její portfolio v lednu 2025 dosáhlo hodnoty 340 000 Kč.
Měřitelné výsledky a adaptace
Každá implementovaná strategie prochází pravidelným vyhodnocováním, kde sledujeme nejen finanční výkonnost, ale také spokojenost klientů a jejich schopnost dodržovat dlouhodobý plán. Výsledky pak používáme k dalšímu vylepšování našich postupů.
Průměrná roční výnosnost
8,4% za posledních 5 let
Spokojenost klientů
94% doporučuje naše služby
Dosažení cílů
87% klientů splnilo plán
Průměrná doba spolupráce
4,2 roku
Klíčem k úspěchu je nejen správné nastavení strategie, ale také pravidelná komunikace s klientem a schopnost reagovat na změny v jeho životní situaci. Proto každý klient má přiděleného osobního poradce, který sleduje vývoj jeho portfolia a navrhuje potřebné úpravy.
Ing. Martina Dvořáková
Hlavní investiční poradkyně
"Každý klient je jedinečný a zaslouží si individuální přístup. Naše metodologie nám poskytuje pevný základ, ale vždy ji přizpůsobujeme konkrétní situaci."
Mgr. Klára Svobodová
Vedoucí týmu analýzy
"Průběžně analyzujeme trhy a upravujeme naše strategie podle aktuálního vývoje. Flexibilita je klíčová pro dlouhodobý úspěch."
Začněte s vlastní strategií
Naše metodologie je připravena i pro vaše investiční cíle. Kontaktujte nás a společně vytvoříme plán přizpůsobený vaší situaci.
Kontaktujte nás